Zdravím komunitu soom.cz . Som autorom príspevkov o Sim Swap podvode , link tu [link] a tiež autorom o 419 podvode (vyÄľakané zálohy) link tu [link] . Dnes bude v sérii o fraud / blackhate pokračovať . Najprv Upozornenie na začiatok , príspevok má čisto informační a zdelavační charakter za účelom predísť a informovať o moneymules a recrutingu . v žiadnom prípade nemá prípevok nabádaľ či motivovať akí koÄľvek trestní čin.
Dnes som sa rozhodol vám ukázať akú dóležitú rolu skoro každého podvodu hrajú takzvaní "Money Mules" nazívaní tiež ako šmolkovia(Smurfs) či oslici. Na túto téma sa budem odkazovať prakticky v každom podvode ktorí si predstavíme a ktorí sme si už predstavili (419 scam a sim swap podvod).
Základom každého internetového fraundstera/ podvodníka/black-hata je dodržiavať značnú bezpečnosť to znamená držať svoju pravú identitu v utajení.To posledné čo by chcel fraundster spraviť je prijať ukradnuté/špinavé peniaze na svoj vlastní osobní bankoví účet ktorí prepojuje priamo identitu fraudstera . Ako teda príjmaju podvodníci špinavé ukradnuté peniaze ? Odpoveď sú money mules / šmolkovia / oslici .
vo veÄľkej skrate- šmolko alebo money mule je nič netušiaca osoba ktorá príjme špinavé peniaze na svoj vlastní bankoví účet , vyberie v banke hotovosť a pošle ich podvodníkovi (kedysi) cez moneygram či western union , dnes sa MoneyG a WestU moc nepoužívajú ale používajú sa skór Crypto nákupy v ATM a takto podvodník získa peniaze ktoré nieje možné vystopovať . čo s toho má šmolko ? šmolko si štandarde po prijatí tranzakcie zoberie nejakích 10-20 alebo 30% ostatné pošle podvodníkovi(vo forme cryptomien) . šmolko netuší že peniaze pochádzajú s trestnej činnosti , šmolko si mysli že pracuje pre legitímnu spoločnosť ktorá má legálne zisky , myslí si že pracuje věčšinou na pozícii"finančného managera" či lokálneho finančného administrátora a podobne ,pritom nemá tušenie že je zapojení ako poslední článok v organizovanom zločine .
Ako fraudnster či fraud gang získa pre svoje aktivity mulicu ? Relatívne jednoducho . Volá sa to "recruting" alebo po slovensky nábor mulíc . Opěť ako vo všetkích zločineckích aktivitách existuje extrémne široké prevedenie kvality operácie.Konkrétne
Britské Gangy ktoré sú zapojené v bankovích trojanoch (Zeus Malware a pod)či v IB spearphisingu ktoré verbujú ročne tisíce mulíc využívajú k recrutingu mulíc sociálne siete , najčastejšie facebook či instagram. Robia to napríklad tak že si nájdu pracovnú skupinu alebo študentskú skupinu a kontaktujú cez súkromnú správu člena skupiny a fraundster mu pošle věčšinou ponuku typu "hej nechceš si okamžite zarobiť , podnikáme v realitách a potrebujeme previesť peniaze , Ešte dnes ti pošleme 10.000ÂŁ, Peniaze vyberieš , nám pošleš 7.000ÂŁ a 3.000ÂŁ si necháš pre seba " podvodník móže a nemusí priložiť odkaz na nejakú web stránku ...Tento typ recrutingu ktorí sme si uviedli je využívaní na masoví nábor mulíc , štandardne fraundster poskytuje podozrivo vysokí podiel pre mulicu aby bola ponuka atraktívna , podla oficálnich britskích štatistík fraundster cieli na študentov od 18 do 24 rokov hlavne na mužskú populáciu. Ak si hovoríte prečo potrebuje niekto toÄľko mulíc odpoveď je jednoduchá , každá mulica má svoju "životnosť" ktorá záleží najme od typu Fraudu(podvodu) konkrétne nemenovaní britskí gang ktorí kradne klientom peniaze z bankovích účtov pomocou bankového trojanu (Analog Zeus malwaru) potrebuje veÄľa mulíc lebo každá mulica má životnosť v tomto prípade věčšinou len 1 tranzakciu , potom mulicu kontaktuje polícia alebo banka zablokuje mulice účet , to je tiež dóvod prečo pri muliciach ktoré sú zapojené do bankovích trojanov a bankovích spearphising scamov fraudstery požadujú od mulice aby vybrali a previedli peniaze do bitcoinu hneď po obdržaní tranzakcie .
Potom existujú ďalšie typy recrutingu mulíc ktoré sú "kvalitnejšie" věčšinou na ukor kvantity lebo KVANTita nieje pri věčšine podvodov požadovaná a nemusia často recyklovať respetíve meniť mulicu ale postačí na dlhé obdobie len 1 mulica prípadne si dať do stajne pár náhradních .
Tento Recruting spočíva jednoducho v tom že Fraundster vytvorí alebo k 1:1 skopíruje a upraví peknú webovú stránku napríklad nejakého fondu alebo realitnej kancelárie , často krát ukradne identitu legitímnej legálnej spoločnosti ktorú si nájde napríklad na company house a stránka sa vydáva za Ĺ?u . Potom už len stačí stránku zalistovať ako pracovnú ponuku na job stránkach či na bazarovích portáloch v sekcii pracovné ponuky ako pozícia napríklad finančného manažéra . Tento typ recrutingu má víhodu že mulice sú štandardne takzvane kvalitnejšie lebo sa nejedná o nejakích študentov ale o seriozních Äľudí ktorí hÄľadajú prácu , ďalšia víhoda tohoto typu recrutingu je že mulice sú oveÄľa lacnejšie to znamená čiastka ktorú si nechajú pre seba nieje tích podozrivích 20-30% ale je to iba 5% , prípadne sa je možné dohodnúť na klasickej mesačnej víplate (ktorú vo finálne ani nemusí mulica dostať) . Aby toho nebolo málo podovdník si pri tomto recrutingu móže od mulice vypítať prefotenú ID(občianku) , prípadne rodné číslo či iné údaje ktoré sa dajú využiť na iné podvody či na následní predaj tretej strane , procedúra kedy si zamestnávateÄľ píta od zamestnanca občianku a rodné číslo je absolutne bežná aj u legit zamestnavateloch . tieto nazvime ich "kvalitné mulice" sú používané pri podvodoch ktoré nevyžadujú častú vímenu ako sú póžičkové 419 podvody , ponziho schémy,falošné eshopy a bazarové podvody. Napríklad pri ponziho schéme stačí použiť teoreticky 1 mulicu ktorá bude spolahlivá až do konca / zrútenia ponziho schémy či pyramídovej hry .
Ešte treba dodať že nie každí money mule Nemusí vyslovene nakupovať priamo bitcoiny či posielať cash priamo podvodníkovy cez western union , existujú aj zložitejšie schémy kde si mulice posielajú peniaze medzi sebou cez rózne krajiny a nakoniec to vyberie posledná mulica ktorá je schématicky dostatočne ochránená pred vystopovaním a ona nakúpi bitcoiny alebo to pošle cez western union (štandardne naverbovať mulicu ktorá nakupuje bitcoiny je zložitejšie ako naverbovať mulicu ktoré prepošle tranzakciu banke B ale to nieje pre vás podstatné ako to nechápete) . .
dáme si sem zaujímaví odkaz na 6 minútoví dokument o money mules [link] prípadne táto animácia je zaujímavá [link] alebo tu je ukázané ako verbujú zločinci mulice cez instagram [link] .
Mulice ktoré nakupovali bitcoin boli využité aj na Slovenskom 419 póžičkovom podvode ktorí sme si ukázali minule (odkaz na varovanie od polície [link]) , takže je to využívané všade a hrajú globálne v organizovanom zločine veÄľmi dóležitú rolu . . čo hrozí mulici , právne na papieri móže byť označnená ako časť gangu , ale prakticky v realite jej nič věčšinou nehrozí lebo sa k nej prihliada ako na obeť (pokiaÄľ spolupracuje) .
Upozornenie na záver , príspevok nemá motivovať či nabádať na trestní čin ale má študijní charakter jeho účelom je informovať o money mules o ktorích sa u nás nikde nepíše . .
klúdne sa zapojte do diskusie prípade feedback poteší .
(odpovědět) |
